Les meilleures SCPI de rendement selon nos conseillers
Les SCPI peuvent être de plusieurs types. On oppose généralement les SCPI de rendement et les SCPI fiscales, dont l’objectif de détention diffère pour les investisseurs. Découvrons les SCPI de rendement et leur fonctionnement.
Qu’est-ce qu’une SCPI de rendement ? De quoi est-elle composée ?
La SCPI de rendement est une société qui collecte l’épargne des investisseurs afin d’acquérir des biens immobiliers grâce auxquels des revenus sont générés par la location. L’objectif principal des SCPI de rendement est de distribuer des revenus locatifs réguliers. En règle générale, le taux de rendement de ces SCPI se situe entre 3,5 % et 6 %. Les SCPI de rendement font donc partie des placements les plus intéressants en matière de rendement. Les investissements peuvent être effectués dans différents types de biens immobiliers :
- Les bureaux.
- Les commerces.
- Les entrepôts et autres plateformes ; il s’agit principalement du cœur d’investissement des SCPI de logistique.
- Les résidences senior.
- Les hôtels.
Certaines SCPI ont un patrimoine dont les actifs immobiliers sont principalement des bureaux. Elles sont alors nommées SCPI de bureaux. Il en est de même pour les SCPI de commerces, dont l’activité porte principalement sur ces actifs. Lorsque la société de gestion a pour stratégie l’acquisition de biens de tous types, dans un but de diversifier les actifs pour minimiser les risques, les SCPI sont nommées SCPI diversifiées. Elles sont, en règle générale, opposées aux SCPI spécialisées dont la stratégie d’investissement porte sur un unique type de bien. Par exemple, une SCPI spécialisée peut investir uniquement dans les EPHAD, les hôtels, à l’étranger, etc.
- En savoir plus sur les SCPI opportunistes
Les SCPI peuvent choisir de se diversifier dans la localisation de leur investissement. La grande majorité des SCPI de rendement s’oriente vers l’acquisition de biens situés à Paris et en région Île-de-France ; elles sont surnommées SCPI Parisiennes et bénéficient notamment de la bonne santé de l’immobilier de la capitale. Afin de proposer un moyen de diversification de portefeuille aux investisseurs, les SCPI régionales sont concentrées sur l’acquisition de biens en dehors de l’Île-de-France ou sur une région française spécifique. Enfin, les SCPI Allemagne sont très plébiscitées par les investisseurs pour leur fiscalité attrayante.
Quelle SCPI de rendement choisir ?
Les SCPI de rendement sont le type de SCPI le plus représenté. Leurs investissements peuvent porter sur des biens à usages variés ou spécialisés : commerces, bureaux, etc. De ce fait, chaque SCPI va servir un rendement potentiel différent. Les conditions d’acquisition de part divergent également selon les choix effectués par les sociétés en charge de la gestion des SCPI. Découvrez notre sélection de SCPI de rendement avec leur taux de rendement, leur capitalisation globale, la société en charge de la gestion de la SCPI et la somme minimale pour acquérir des parts.
| SCPI | Taux de rendement 2021 | Ticket d’entrée | Capitalisation 2021 | Société de gestion |
|---|---|---|---|---|
| Primopierre | 4,77 % | 2 080 € | 3 632 M€ | Primonial REIM |
| Patrimmo Commerce | 3,19 % | 1 970 € | 760 M€ | Primonial REIM |
| Primovie | 4,50 % | 2 030 € | 4 236 M€ | Primonial REIM |
| Corum Origin | 7,03 % | 1 090 € | 2 213 M€ | Corum AM |
| Epargne foncière | 4,40 % | 835 € | 4 534 M€ | La Française REM |
| Ufifrance Immobilier | 5,53 % | 151,92 € | 315 M€ | Primonial REIM |
| Rivoli Avenir Patrimoine | 3,37 % | 306 € | 3 759 M€ | Amundi |
| Notapierre | 3,63 % | 3 600 € | 2 724 M€ | Unofi |
| PFO2 | 4,50 % | 5 880 € | 2 673 M€ | Perial |
| Selectinvest 1 | 4,10 % | 640 € | 1 599 M€ | La Française REM |
Quelle est la différence avec les SCPI de rendement européenne ?
Les SCPI de rendement européennes ont le même fonctionnement que les SCPI de rendement, mais elles acquièrent des actifs immobiliers principalement dans les autres pays européens. Cette spécificité de ce type de SCPI permet de proposer des placements intéressants pour les investisseurs :
- En matière de diversification, cela permet aux investisseurs de varier leur patrimoine financier.
- Sur le plan fiscal, les revenus fonciers des SCPI de rendement européennes étant, dans la majorité des cas, imposés dans le pays d’origine. Des conventions fiscales sont éditées entre la France et les autres pays afin d’éviter une double imposition.
Par exemple, une SCPI telle que Novapierre Allemagne acquiert en priorité des actifs situés outre-Rhin. Pour éviter la double imposition des revenus fonciers, la France et l’Allemagne ont signé une convention fiscale. Cette dernière dispose que les revenus allemands sont imposés en Allemagne. Ils sont également imposés en France, mais donnent droit à un crédit d’impôt. De plus, tous les revenus fonciers issus d’une SCPI de rendement européenne ne sont pas soumis aux prélèvements sociaux.
Quel est le montant minimum recommandé pour investir dans ce type de placement ?
L’investissement en SCPI permet à un épargnant d’acquérir des titres immobiliers avec un ticket d’entrée bien plus faible que pour un investissement direct dans la pierre. Les SCPI de rendements peuvent avoir un ticket d’entrée très accessible, de l’ordre de 100 €. Certaines sociétés de gestion demandent néanmoins un minimum d’investissement de plusieurs milliers d’euros pour acquérir des parts de SCPI. Légalement, il n’existe donc aucun montant minimum défini. De plus, le montant d’investissement dépendra de votre stratégie patrimoniale et du nombre de SCPI de rendement dans lequel vous voulez investir.