Les 9 SCPI de la Caisse d’Épargne

La Caisse d’Épargne gère 9 SCPI par l’intermédiaire de ses sociétés de gestion. Majoritairement de bureaux, certaines présentent l’avantage d’être diversifiées géographiquement, notamment dans certains pays européens comme les Pays-Bas ou l’Allemagne. Tous les détails.

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La place de la Caisse d’Épargne dans la gestion de SCPI

La Caisse d’Épargne propose différentes SCPI principalement gérées par la société de gestion AEW Ciloger. Issue de la fusion entre les sociétés NAMI – AEW Europe et Ciloger en 2017, elle est devenue un des leaders de la gestion d’actifs européens, notamment immobiliers, et désormais détenue par le groupe BPCE et la Banque Postale. Elle gère entre autres les SCPI du réseau des Caisses d’Épargne, spécialisées dans l’investissement en SCPI immobilières classiques, de commerces ou de bureaux.

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Quelles sont les SCPI gérées par la Caisse d’Épargne

La Caisse d’Épargne assure la gestion de 9 SCPI différentes, dont la majorité via une des sociétés de gestion historiques du marché : AEW Ciloger. Atout Pierre Diversification, Fructipierre, Pierre Plus ou encore Actipierre Europe, découvrez toutes les sociétés civiles de placement immobilier gérées par la Caisse d’Épargne, leur rendement, le montant de leur capitalisation et tous les détails les concernant.

SCPI Atout Pierre Diversification

La SCPI Atout Pierre Diversification est une société de rendement, spécialisée dans les bureaux et les murs de commerces. Ses actifs se concentrent majoritairement en région parisienne. L’investissement minimum est fixé à 4 500 €. Point fort de cette SCPI, la vacance locative est extrêmement faible au vu de l’attrait de ses actifs.

Quel rendement pour la SCPI Atout Pierre Diversification ?

Le rendement, ou taux de distribution était de 4,14 % pour la SCPI Atout Pierre Diversification en 2023.

Quel est le prix de la part ?

Le prix unitaire de la part de la SCPI Atout Pierre Diversification est fixé à 817 €.

Quel est le montant des frais de gestion ?

Le montant des frais de gestion de la SCPI Atout Pierre Diversification est de 9,60 %.

Quel est le montant de la capitalisation du produit ?

Le montant de la capitalisation de la SCPI Atout Pierre Diversification grimpe à 796 M€.

SCPI Fructipierre

La SCPI Fructipierre est spécialisée dans les bureaux à forte concentration parisienne. SCPI de rendement, Fructipierre présente la particularité d’être à capital fixe. Autrement dit, elle ne peut être souscrite que si un associé souhaite vendre des parts. Ses 12 875 associés et sa solide capitalisation lui permettent de présenter un faible risque pour un investisseur.

Quel rendement pour la SCPI Fructipierre ?

Le rendement de la SCPI Fructipierre est affiché à 4,03 % pour l’année 2023.

Quel est le prix de la part ?

Le prix d’une part de la SCPI Fructipierre est fixé à hauteur de 501,4 €, pour un minimum d’investissement de 7521 €.

Quel est le montant des frais de gestion ?

Le montant des frais de gestion dans le cadre d’un investissement dans la SCPI Fructipierre est de 10,80 %.

Quel est le montant de la capitalisation du produit ?

Le montant de la capitalisation du produit atteint 1 120 M€ pour la SCPI Fructipierre.

SCPI Pierre Plus

Depuis juin 2023, la SCPI Pierre Plus a été fusionnée avec Actipierre Europe, donnant naissance à une nouvelle SCPI : AEW Commerces Europe. S’il n’est plus possible d’investir dans la seule SCPI Pierre Plus depuis mars 2023, celle-ci a tout de même affiché une belle progression avant son absorption.

Quel rendement pour la SCPI Pierre Plus ?

La SCPI Pierre Plus a bénéficié d’un taux de rendement de 4,06 % en 2023.

Quel est le prix de la part ?

Le prix unitaire de souscription pour la SCPI Pierre Plus est de 1 098 €.

Quel est le montant des frais de gestion ?

Le montant des frais de gestion relatif à la SCPI Pierre Plus s’élève à 11,04 %.

Quel est le montant de la capitalisation du produit ?

Le montant de la capitalisation du produit est de 759 M€ pour la SCPI Pierre Plus.

SCPI Actipierre Europe

SCPI à capital variable, Actipierre Europe est tournée vers l’immobilier à usage commercial. Elle investit dans plusieurs états européens comme la Belgique, l’Allemagne, l’Espagne ou encore les Pays-Bas. Les nombreux locataires permettent de réduire les risques de perte. De son côté, le montant minimum d’investissement est fixé à 2 100 €, autrement dit, l’achat de 10 parts de SCPI.

Quel rendement pour la SCPI Actipierre Europe ?

Le rendement ou taux de distribution (TD) de la SCPI Actipierre Europe est fixé à 4,05 % en 2023.

Quel est le prix de la part ?

Le prix de souscription d’une part atteint 210 € pour la SCPI Actipierre Europe.

Quel est le montant des frais de gestion ?

Le montant des frais de gestion est de 11,04 % pour la SCPI Actipierre Europe.

Quel est le montant de la capitalisation du produit ?

Le montant de la capitalisation pour la SCPI Actipierre Europe est relativement important et tout proche de dépasser la barre du milliard d’€ : 993 millions d’€.

SCPI Laffitte Pierre

La SCPI Laffitte Pierre a été lancée en 2000 et est spécialisée dans les actifs immobiliers de bureau, majoritairement en Île-de-France. La SCPI Laffitte Pierre s’est stratégiquement orientée vers le développement de son patrimoine et le maintien de ses bonnes performances financières. Aujourd’hui, la souscription à cette SCPI est accessible à partir de 20 parts, soit un montant minimum de 7 340 €.

Quel rendement pour la SCPI Laffitte Pierre ?

Le taux de distribution, aussi appelé rendement de la SCPI Laffitte Pierre atteignait les 3,62 % en 2023.

Quel est le prix de la part ?

Le prix d’une part de SCPI Laffitte Pierre atteint 367 €.

Quel est le montant des frais de gestion ?

Le montant des frais de gestion s’élèvent à 10,80 % dans le cadre d’un investissement en SCPI Laffitte Pierre.

Quel est le montant de la capitalisation du produit ?

De son côté, le montant de la capitalisation pour la SCPI Laffitte Pierre est de  1 188 M€.

SCPI AEW Patrimoine Santé

La SCPI AEW Patrimoine Santé est spécialisée dans les actifs immobiliers liés à la santé comme les hôpitaux, résidences pour séniors ou encore les bureaux destinés aux professionnels de la santé. Ses actifs sont répartis à travers la France. Un des objectifs de cette SCPI est de créer une relation pérenne avec les opérateurs sanitaires, de manière à ce qu’ils puissent bénéficier d’un bail longue durée dans les zones où l’offre médicale est en forte hausse.

Quel rendement pour la SCPI AEW Patrimoine Santé ?

Le rendement de la SCPI AEW Patrimoine Santé atteint 3,51 % en 2023.

Quel est le prix de la part ?

Le prix de souscription pour une part de SCPI AEW Patrimoine Santé est de 1 000 €.

Quel est le montant des frais de gestion ?

Le montant des frais de gestion, lui, s’élève à 6 % pour la SCPI AEW Patrimoine Santé.

Quel est le montant de la capitalisation du produit ?

En 2022, la capitalisation de la SCPI AEW Patrimoine Santé s’élevait à 86,08 M€.

SCPI Immorente

Créée en 1988, la SCPI Immorente fait partie des références du marché. SCPI diversifiée à capital variable, son caractère historique et ses 2630 locataires lui octroient une importante diversification locative. Elle compte pas moins de 47 677 associés et ses actifs immobiliers sont majoritairement situés à Paris.

Quel rendement pour la SCPI Immorente ?

La SCPI Immorente présente un rendement de 5 %.

Quel est le prix de la part ?

Le prix de souscription pour une part de SCPI Immorente est fixé à 340 €.

Quel est le montant des frais de gestion ?

Le montant des frais de gestion dont vous devrez vous acquitter dans le cadre de la SCPI Immorente est assez important : 12 %.

Quel est le montant de la capitalisation du produit ?

La capitalisation de la SCPI Immorente dépasse les 4 391 M€.

SCPI Efimmo 1

La SCPI Efimmo est spécialisée dans les actifs immobiliers de bureau dans les métropoles françaises. Elle est également présente en Europe, notamment à travers le Royaume-Uni, l’Allemagne, la Belgique ou encore les Pays-Bas. Ce qui fait d’elle une SCPI extrêmement diversifiée géographiquement. Créée en 1987, la SCPI Efimmo est gérée par la société de gestion Sofidy.

Quel rendement pour la SCPI Efimmo 1 ?

La SCPI Efimmo présente un taux de distribution, aussi appelé rendement de 4,65 % en 2023.

Quel est le prix de la part ?

Le tarif d’une part de SCPI Efimmo est de 212 €.

Quel est le montant des frais de gestion ?

Les frais de gestion pour la SCPI Efimmo grimpent à 12 %.

Quel est le montant de la capitalisation du produit ?

Le montant total de la capitalisation affiché par la SCPI Efimmo est de 1 721 M€.

SCPI Atream Hôtels

Créée en 2016, la SCPI Atream Hôtels est spécialisée dans l’hôtellerie, en France et à l’international (Allemagne, Pays-Bas, Belgique). Ses baux longue durée dans des résidences gérées de tourisme, d’affaires, étudiantes ou séniors lui permettent de diminuer drastiquement le risque pour ses investisseurs.

Quel rendement pour la SCPI Atream Hôtels ?

La SCPI Atream Hôtels offre un taux de rendement intéressant de 5,3 %.

Quel est le prix de la part ?

Le prix de la part, lui, grimpe à 1 000 € pour s’offrir une unité de la SCPI Atream Hôtels.

Quel est le montant des frais de gestion ?

Les frais de gestion de la SCPI Atream Hôtels sont plus élevés que la moyenne du marché : 12 % TTC des loyers encaissés.

Quel est le montant de la capitalisation du produit ?

La SCPI Atream Hôtels affiche une capitalisation de 286,65 M€ au 30 juin 2024.

Les avantages des SCPI Caisse d’Épargne

Les SCPI gérées par la Caisse d’Épargne présentent trois avantages principaux, une fiscalité attrayante pour les investisseurs, la possibilité d’investir par l’intermédiaire d’une assurance vie, ainsi qu’une expertise concernant la gestion de patrimoine et l’accompagnement proposé.

Avantage 1. Une fiscalité avantageuse

Investir dans l’une des SCPI Caisse d’Épargne peut s’avérer être un très bon calcul d’un point de vue fiscal, notamment dans le cadre du dispositif de défiscalisation Pinel. Il est possible d’y souscrire dans toutes les banques proposant des SCPI en immobilier locatif, dont la Caisse d’Épargne. Grâce à un tel dispositif, un épargnant peut profiter d’une réduction fiscale comprise entre 12 % et 21 % du montant de la souscription. L’économie réalisée, elle, peut être répartie sur une durée de 6, 9 ou 12 ans.

Avantage 2. L’investissement via l’assurance-vie

Avec la Caisse d’Épargne, il est possible d’investir dans des parts de SCPI par l’intermédiaire d’une assurance-vie. Cela permet de réduire les risques classiques de l’investissement en SCPI comme la perte de valeur de vos parts, ou encore leur trop grande liquidité. Petit bémol, si le risque est réduit, cela va de pair avec le rendement. Vous ne pourrez pas espérer un rendement supérieur à la moyenne en passant par une assurance-vie. Aussi, sachez qu’à partir de la 8e année de placement (investissement dans une SCPI via une assurance-vie), les retraits sont très peu fiscalisés. Un nouveau bon point pour vos finances. Depuis 2018, le rendement moyen est affiché à 5,40 %.

Avantage 3. Une expertise en gestion de patrimoine

La Caisse d’Épargne dispose d’un avantage déterminant : l’expertise de ses chargés d’affaires en gestion de patrimoine et la qualité de son service client. Directement chez vous ou en agence, il est possible de réaliser un scan patrimoine et vous proposer les produits les plus adaptés à votre situation. Aussi, le partenariat avec la société de gestion AEW Ciloger permet de bénéficier d’un service optimal grâce à cette société reconnue.

Notre avis sur les SCPI de la Caisse d’Épargne

Les SCPI de la Caisse d’Épargne sont dites « cœur de portefeuille« . La capitalisation est forte et le risque locatif faible. En revanche, du fait de leur investissement en région parisienne, la rentabilité n’est pas la plus intéressante du marché. Le coût d’achat est plus élevé que dans les autres régions françaises. Toutefois, l’expertise de la société de gestion partenaire Ciloger peut permettre de rassurer un éventuel investisseur.

En règle générale, les SCPI de la Caisse d’Épargne peuvent manquer de dynamisme et présentent des performances en dessous de la moyenne. L’objectif premier reste de présenter une capitalisation importante et de réduire les risques. En contrepartie, il est difficile d’espérer un rendement des plus compétitifs. À l’inverse, le secteur de la santé offre un panel immobilier extrêmement diversifié avec les hôpitaux, les EHPAD ou encore les laboratoires. Le manque de structures médicales en France contribue également à l’essor de SCPI en devenir comme Pierval Santé.

Enfin, sachez qu’il est désormais possible d’investir dans des SCPI dont la démarche est responsable et respectueuse de l’environnement. La SCPI Iroko Zen (labellisée ISR : Investissement socialement responsable) présente un rendement de 7,12 % en 2023. Son portefeuille est diversifié, de manière à ne pas dépendre des immeubles de bureaux qui pâtissent de la crise actuelle du logement.